تراجعت أرباح البنك الاسترالي الوطني NAB بعد خصم الضرائب للسنة المالية 2020 بنحو النصف إلى ما يقرب من 2.6 مليار دولار بسبب الركود الذي سببه فيروس كورونا.
وانخفضت الأرباح النقدية، التي شملت الأعمال الجارية، بنسبة 36.6 في المائة لتصل إلى 3.7 مليار دولار للعام المنتهي في نهاية سبتمبر / أيلول الماضي، بعد أن وضع البنك جانباً المزيد من المخصصات لتغطية خسائر القروض المحتملة من الوباء.
ارتفعت الأموال المخصصة لخسائر القروض المستقبلية إلى ملياري دولار، مع توقع البنك انخفاض قيم العقارات وإلحاق الضرر بالشركات المتضررة من فيروس كورونا مثل الطيران والسياحة.
وقال البنك: «بدأت جودة الأصول في التدهور نظراً للاضطراب الاقتصادي الناجم عن كوفيد-19.
وبينما لا تزال الآفاق غير مؤكدة، فمن المتوقع حدوث مزيد من التدهور.
حقق NAB أرباحاً نقديةً بقيمة 5.85 مليار دولار العام الماضي.
في عام 2020، تضاعفت الديون المعدومة – القروض التي يتعين شطبها – ثلاث مرات من عام 2019 إلى 2.8 مليار دولار.
تأثرت النتيجة أيضًا بمزيد من التعويضات للعملاء عن الهبوط المالي، والدفع المتأخر للموظفين، وشطب قيمة ممتلكاتها.
وتعرض المستثمرون لخفض أرباحهم حيث خفض البنك توزيعات الأرباح النهائية إلى 30 سنتاً للسهم، من 83 سنتاً للسهم العام الماضي، مع اعتراف الرئيس التنفيذي روس ماك إيوان بأن المساهمين «يتضررون».
وقال إن معدلات الفائدة المنخفضة القياسية خلقت «رياحا معاكسة للإيرادات» حيث يتلقى NAB دخلا أقل من الإقراض ويقلل الطلب على القروض.
انضم NAB إلى البنوك الكبرى الأخرى في خفض أسعار الفائدة على الرهن العقاري على القروض الثابتة بعد قرار البنك الاحتياطي بخفض أسعار الفائدة إلى مستوى قياسي جديد بسبب ركود كوفيد-19.
وقال البنك إن التعافي الاقتصادي الكامل سيستغرق بعض الوقت لكن التحفيز الحكومي قد يساعد إلى حدٍ ما.
وقال البنك: «بينما تأثر النشاط الاقتصادي مادياً، فإن الحوافز الكبيرة للأسر والشركات المقدمة في الميزانية الفيدرالية، جنباً إلى جنبٍ مع إعادة فتح أكثر اكتمالاً للحدود المحلية، توفر جسراً للانتعاش الاقتصادي مع انخفاض الدعم».
ارتفعت أسهم NAB على الرغم من انخفاض الأرباح وتوزيعاتها.
قال محللو البنوك في UBS إن النتيجة كانت «قوية» مع زيادة بنسبة 6 في المائة في الإيرادات لتصل إلى 8.8 مليار دولار، وأن توزيعات الأرباح كانت متوافقة مع التوقعات، على الرغم من أن الأرباح النقدية كانت أضعف قليلاً مما توقعه UBS.
قال فرانك ميرينزي من وكالة موديز إنفستورز سيرفيس إن NAB لديه مستويات عالية من احتياطيات رأس المال وخسارة القروض لتوفير «حاجز ضد حالة عدم اليقين المقبلة».
وقال «مع ذلك، من المتوقع أن يؤدي انخفاض أسعار الفائدة إلى الضغط على هوامش الفائدة الصافية والإيرادات، وبالتالي على أرباح البنوك الأسترالية في عام 2021».
وتراجعت أرباح البنوك الكبرى مجتمعة إلى 17.4 مليار دولار
شهدت البنوك الأسترالية الكبرى انخفاضاً كبيراً في أرباح السنة المالية 2020 حيث تم إلغاء القروض بسبب ركود فيروس كورونا، وفقاً لتقارير منفصلة من شركتي المحاسبة KPMG و PWC.
سجلت الشركات الأربعة الكبرى أرباحاً نقديةً مجمعةً بعد الضرائب من العمليات المستمرة بلغت 17.4 مليار دولار، بانخفاض حوالي 37 في المائة عن عام 2019.
قال رئيس الخدمات المصرفية في KPMG في أستراليا، إيان بولاري، إن البنوك الكبرى أثبتت قدرتها على الصمود حتى الآن، لكنها لم تخرج من مرحلة الخطر بعد مع إلغاء إجراءات التحفيز.
«في حين أنهم قد زادوا بشكل كبير من مخصصات خسائر القروض الخاصة بهم وسمحوا للعملاء بتأجيل سداد القروض، إلا أن خبرتهم الفعلية في الخسارة حتى الآن كانت ضئيلة للغاية.»
وقال: «السؤال المطروح هو إلى أي مدى ستتحقق خسائر القروض في عام 2021، حيث تزيل حكومة الكومنولث إجراءات الدعم الاقتصادي».
قال بولاري إن التحدي الكبير الذي يواجه البنوك هو زيادة الاستثمار في عملياتها الحسابية وسط المزيد من المنافسة في السوق المصرفية، مع إنفاق المزيد من الأموال في الوقت نفسه على التنظيم.
وقالت برايس ووترهاوس كوبرز إن الأرباح المجمعة للبنوك الكبرى كانت الأدنى منذ الأزمة المالية العالمية في 2008.
وقالت إن الأرباح تراجعت بمقدار 7 مليارات دولار في الودائع المخصصة لخسائر القروض المحتملة بسبب جائحة فيروس كورونا، وتكلفة التعويض المستمر عن الفضائح المالية وإعادة الهيكلة.
وانخفض دخل الرسوم وارتفعت النفقات وانخفض الإقراض خلال عام 2020.
